V životě každého z nás přicházejí nejrůznější situace, které obnášejí nutnost změny, rozhodnutí v toku finančním a majetkovém.

Ať jde o investici (koupě nemovitosti), ztrátu (rozvod), nebo běžné cashflow (přebytky, které chceme zhodnocovat) nebo extra příjem (dědictví, prodej nemovitosti) vždy nás provází řada finančních produktů a nástrojů, počínaje běžným účtem a povinným ručením, které se ale váží ke konkrétnímu záměru.

Finanční produkty většina lidí nemá moc v oblibě, přiznejme si to…

Trendem ve světě je mít pro důležitá životní rozhodnutí finančního poradce, mít připravený vlastní finanční plán a ten dle různých změn upravovat, k čemu patří právě i využívání vhodných finančních nástrojů.

V rámci Finančních a majetkových konceptů Stone & Belter využíváme nejen analytické nástroje, ale čerpáme i z příběhů lidí, kteří dokázali své majetky pomocí vhodných kroků dlouhodobě udržovat a hlavně navyšovat.

Možnost načerpat tuto inspiraci, mít se kým se poradit na jediném místě se nyní otevírá i Vám.

.

Věděli jste, že Albert Einstein označil složené úročení za osmý div světa?

Na otázku, kdy je vhodné začít systematicky plánovat své finance a majetky a využívat spořící nástroje je jasná odpověď, čím dřívě, tím lépe 😉

.

Finanční a majetkový koncept

• Cílem je dlouhodobá ochrana a růst Vašeho majetku
• Koncept je zaměřen na realizaci Vašich přání a cílů
• Co se týče výběru vhodných finančních produktů, není třeba věnovat čas průzkumu trhu, doporučení na vhodné nástroje získáte v rámci konceptu

Co řešíme v rámci Konceptu ?

• celkový pohled na Vaše finance
  • cashflow domácnosti, práce s rezervou, která přebývá a její ochrana proti inflaci
  • využívání běžných, spořících účtů
  • minimalizace poplatků a nákladů
• investiční záměry, plány a cíle do budoucna
  • podpora dětí (studium, vlastní bydlení)
  • penze
  • pořízení nemovitosti investiční nebo vlastního bydlení
  • další záměry (nové auto….)
  • uložení a ochrana volných prostředků

Co získáte v rámci konceptu ?

• finanční plán v tištěné podobě
• doporučení k realizaci Vašich přání a cílů, s reálnými kroky (zahrnutí aspektu inflace)
• vyhodnocení stávajících smluv (správné nastavení, poplatková struktura)
• cloudovou složku na Vaše smlouvy

Kdy začít s finačním plánováním?

Začít koncepčně pracovat financemi a majetkem není nikdy ani brzy ani pozdě. Svůj koncept můžete začít připravovat společně s námi ať jste:

• student
• mladá rodina s nižními příjmy (mateřská, rodičovská dovolená)
• rodina či jednotlivec
• podnikatel, zaměstnanec…
• klienti 60+, ochrana majetku, zachování a předání dalším generacím

Že Vás čekají změny a na plánování není vhodný čas?

Změny k život patří. Spolupráce je dlouhodobá. Koncept přizpůsobujeme v rámci servisních setkání a reagujeme na mimořádné životní změny a situace.

• narození potomka
• rozvod
• dědictví
• prodej firmy
• prodej, koupě nemovitosti
• změna příjmu (mateřská, změny u zaměstnanců i podnikatelů)

Jak to probíhá?

• Na prvním setkání probereme všechny Vaše plány do budoucna
• Poskytnete mi Vaše smlouvy
• Zhruba za 14dní se potkáme na další setkání, kdy pro Vás budu mít připravený koncept
• Následně budete mít prostor pro rozmyšlení navrhnutého řešení v konceptu. Pokud budou podepisovány nějaké smlouvy, učiníme tak na dalším jednání

Komplexní servis na jediném místě….

V rámci 4 sekcí kanceláře Stone & Belter jsem pro Vás kontaktní osobou a průvodcem.

• Společně s investičními specialisty ze sekce privátního poradenství připravíme řešení pro Vaše investiční požadavky
• V rámci realitní sekce se postaráme o prodej Vaší nemovitosti, pomůžeme Vám s hledáním nové ke koupi, v případě pronájmu je možné společně řešit i službu garantovaný pronájem
• Úvěry pro fyzické i právnické osoby je téma, které zastávám osobně, stejně jako řešení Vašich individuálních finančních a majetkových konceptů pro osobní finance