
V životě každého z nás přicházejí nejrůznější situace, které obnášejí nutnost změny, rozhodnutí v toku finančním a majetkovém.
Ať jde o investici (koupě nemovitosti), ztrátu (rozvod), nebo běžné cashflow (přebytky, které chceme zhodnocovat) nebo extra příjem (dědictví, prodej nemovitosti) vždy nás provází řada finančních produktů a nástrojů, počínaje běžným účtem a povinným ručením, které se ale váží ke konkrétnímu záměru.
Finanční produkty většina lidí nemá moc v oblibě, přiznejme si to…
Trendem ve světě je mít pro důležitá životní rozhodnutí finančního poradce, mít připravený vlastní finanční plán a ten dle různých změn upravovat, k čemu patří právě i využívání vhodných finančních nástrojů.
V rámci Finančních a majetkových konceptů Stone & Belter využíváme nejen analytické nástroje, ale čerpáme i z příběhů lidí, kteří dokázali své majetky pomocí vhodných kroků dlouhodobě udržovat a hlavně navyšovat.
Možnost načerpat tuto inspiraci, mít se kým se poradit na jediném místě se nyní otevírá i Vám.
.
Věděli jste, že Albert Einstein označil složené úročení za osmý div světa?
Na otázku, kdy je vhodné začít systematicky plánovat své finance a majetky a využívat spořící nástroje je jasná odpověď, čím dřívě, tím lépe 😉
.
Finanční a majetkový koncept
- Cílem je dlouhodobá ochrana a růst Vašeho majetku
- Koncept je zaměřen na realizaci Vašich přání a cílů
- Co se týče výběru vhodných finančních produktů, není třeba věnovat čas průzkumu trhu, doporučení na vhodné nástroje získáte v rámci konceptu
Co řešíme v rámci Konceptu ?
- celkový pohled na Vaše finance
- cashflow domácnosti, práce s rezervou, která přebývá a její ochrana proti inflaci
- využívání běžných, spořících účtů
- minimalizace poplatků a nákladů
- investiční záměry, plány a cíle do budoucna
- podpora dětí (studium, vlastní bydlení)
- penze
- pořízení nemovitosti investiční nebo vlastního bydlení
- další záměry (nové auto….)
- uložení a ochrana volných prostředků
Co získáte v rámci konceptu ?
- finanční plán v tištěné podobě
- doporučení k realizaci Vašich přání a cílů, s reálnými kroky (zahrnutí aspektu inflace)
- vyhodnocení stávajících smluv (správné nastavení, poplatková struktura)
- cloudovou složku na Vaše smlouvy
Kdy začít s finačním plánováním?
Začít koncepčně pracovat financemi a majetkem není nikdy ani brzy ani pozdě. Svůj koncept můžete začít připravovat společně s námi ať jste:
- student
- mladá rodina s nižními příjmy (mateřská, rodičovská dovolená)
- rodina či jednotlivec
- podnikatel, zaměstnanec…
- klienti 60+, ochrana majetku, zachování a předání dalším generacím
Že Vás čekají změny a na plánování není vhodný čas?
Změny k život patří. Spolupráce je dlouhodobá. Koncept přizpůsobujeme v rámci servisních setkání a reagujeme na mimořádné životní změny a situace.
- narození potomka
- rozvod
- dědictví
- prodej firmy
- prodej, koupě nemovitosti
- změna příjmu (mateřská, změny u zaměstnanců i podnikatelů)
Jak to probíhá?
- Na prvním setkání probereme všechny Vaše plány do budoucna
- Poskytnete mi Vaše smlouvy
- Zhruba za 14dní se potkáme na další setkání, kdy pro Vás budu mít připravený koncept
- Následně budete mít prostor pro rozmyšlení navrhnutého řešení v konceptu. Pokud budou podepisovány nějaké smlouvy, učiníme tak na dalším jednání
Komplexní servis na jediném místě….
V rámci 4 sekcí kanceláře Stone & Belter jsem pro Vás kontaktní osobou a průvodcem.
- Společně s investičními specialisty ze sekce privátního poradenství připravíme řešení pro Vaše investiční požadavky
- V rámci realitní sekce se postaráme o prodej Vaší nemovitosti, pomůžeme Vám s hledáním nové ke koupi, v případě pronájmu je možné společně řešit i službu garantovaný pronájem
- Úvěry pro fyzické i právnické osoby je téma, které zastávám osobně, stejně jako řešení Vašich individuálních finančních a majetkových konceptů pro osobní finance
