Ing. Petra Červeňáková
Příběh a motivy v pozadí
V roce 2007 jsem se začala coby klient pozastavovat nad tím, proč bance platím 5000 Kč ročně za vedení účtů, i přestože u ní mám uložené peníze a začala jsem řešit, jak úspory co nejlépe zhodnotit. Přála jsem si poznat odborníka, který by mi poradil nejen s výběrem vhodného investičního produktu napříč trhem, ale i s důležitými rozhodnutími ohledně majetku a financí.
Žádného odborníka mi osud nepřinesl. V roce 2007 byly omezené možnosti a obor finančního poradenství byl ve svém zrodu. S finančním poradenstvím mne seznámil bratr, který čerstvě absolvoval jako student VŠE přednášku u finančně poradenské společnosti.
Obratem jsem se rozhodla pro zásadní změnu oboru a vydala se cestou celoživotního vzdělávání.
Zkušenosti
V letech 2011 až 2018 jsem se věnovala výhradně úvěrové specializaci. Za zmínku stojí moje praxe v České spořitelně, kde jsem zastávala pozici firemního poradce a pomáhala klientům, firmám a podnikatelům, řešit jejich úvěrové požadavky.
Široké spektrum služeb včetně realit
Klientům poskytuji komplexní servis, jehož součástí je i zprostředkování prodeje realit.
Morální a etické standardy
Mé morální a etické standardy shrnu větou „o klienty se starám tak, jak bych se postarala o vlastní rodinu a nejbližší“.
S plnou důvěrou mi můžete svěřit k revizi Vaše stávající smlouvy. Získáte zpětnou vazbu, zda se jedná o „poklad“, nebo naopak o produkt, který Vám více bere nežli přináší.
Nastavení
Mojí prioritou je vysoká úroveň poskytovaných služeb, které klientům nabízím. Nutnou součástí je nepřetržité vzdělávání se.
Kromě zákonem vyžadovaných zkoušek a řady seminářů jsem absolvovala nadstandardní oborové vzdělání pro finanční porace, roční cyklus pod záštitou spol. EFA Academy završený EFA zkouškou u organizace EFPA.
Zákonem vyžadované certifikační zkoušky
Pojištění
Odborná zkouška z pojišťovnictví
Úvěrové produkty
Odborná zkouška dle zákona o spotřebitelském úvěru, skupina I-III., všechny typy spotřebitelského úvěru
Certifikát – zákon o spotř. úvěru
Investice
Odborná zkouška pro jednání se zákazníkem v rámci poskytování investičních služeb týkajícího se všech investičních nástrojů uvedených v § 3 odst. 1 zákona – plný rozsah nástrojů. (Zkouška podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu – SOUHRNNÁ ZKOUŠKA)
Penze
Akreditovaná zkouška odborné způsobilosti pro distribuci produktů III. pilíře (doplňkové penzijní spoření)
Certifikát – penzijní produkty
Zkouška EFA – European Financial Advisor
Nadstavbové vzdělání
Partnerství
Působím pod společností Avenir group, která je zavedena pod broker poolem, společností SAB servis.
