Finanční a majetkové poradenství

Finanční a majetkový Koncept ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………..6050  Kč

• analýza stávajících pojistných, spořících a úvěrových smluv, doporučení k těmto produktům (ponechat/upravit/zrušit), zohlednění daňových aspektů ad.
• analýza cashflow – příjmy / výdaje, doporučení kroků pro práci s účty
• doporučení vhodných kroků pro splnění přání a cílů
• doporučení a přehled vhodných finančních produktů pro realizaci cílů
• klient obdrží písemný výstup
• součástí je zřízení virtuální složky na smlouvyhttp://www.sabservis.cz/myplann

Zhodnocení stávajících produktů…………………………………………………………………………………………………………………………..…………………….. 10 000 Kč

• objektivní posouzení benefitů/nedostatků  stávajících smluv
• pojistné, spořící, investiční a úvěrové produkty
• klient obdrží písemný výstup

Hypotéky, úvěrové poradenství 

nový úvěr, nebo refinancování stávajícího úvěru

• Nezávazná konzultace úvěrového případu, investičního záměru………………………………………………………………………..………………….. 1 500 Kč
• Konzultace a závazné řešení nového úvěrového případu (podpis žádosti o úvěr) …………..………………..………………..……….…   záloha 3 500 Kč
  • *Při realizaci hypotečního úvěru (tzn. po podpisu úvěrové smlouvy s mojí osobou) dle konzultovaných podmínek je do 2 měsíců od podpisu hypotéky záloha vratná.

konzultace „příprava na hypotéku“

• Konzultace ………………………………………………………………………………………………………………………………………………..……. od 1000 Kč 

• Finanční plán „Příprava na hypotéku“ …………………………………………………………………………………………………………………….……. 2 000 Kč 
  • Tištěný výstup s dlouhodobým plánem pro získání hypotéky dle domluvených parametrů
  • Plán zohledňuje aktuální příjmy, výdaje a úspory

refinancování bez realizace úvěru

• Vyjednání slevy u Vaší banky, bez změny banky s koncem fixace …………………………………………………………………………………………… 2000 Kč 

konzultace úvěrů sjednaných v bance nebo s jiným finančním poradcem

• pomoc s čerpáním úvěru ……………………………………………………………………………………………………………………………………… od 5000 Kč
• Konzultace k úvěrům rozjednaným s jiným poradcem, bankou ……………………………………..…………………………………………………. od 2000 Kč
• Vyjednání dodatku – úprava smluvních podmínek již existujícího úvěru (například změna zástavy) ………..………………………………………. od 3000 Kč

kurýrní a odborné servisní služby

• zajištění podání návrhu na vklad na katastrálním úřadě v termínu stanoveném klientem……………………………………………………………… od 1000 Kč
• zastupování klienta na základě plné moci …………………………………………………………………………………………………………………… od 1000 Kč
• zajištění bezdlužností, opisů DPFO……………………………………………………………………………………………………………………………od 1000 Kč